（原标题：中金钞票再界说买方投顾：“有新”更“有心” 行状质效再升级）开云集团「中国」Kaiyun·官方网站

基于对客户需求的深切瞻念察，“三分投七分顾”已成为行业共鸣。投顾，被越来越多东说念主接收，也正在被再行界说，一种钞票管制更生态形状被再行构建。2024年是金融转换的关键年，在钞票管制行业也发生深切变化的新所在下，“投顾”的价值和意旨显得更为迫切。

10月18日，中国中金钞票证券有限公司（简称“ 中金钞票 ”）在深圳举办以“向新·同业”为主题的“2024中金钞票1018 发布会”。发布会上中金钞票再提“买方投顾”投资理念，自2019岁首次提议后，“买方投顾”鸠合业务发展、家具立异，并成为钞票管制行业策略转型的代名词。这亦然连年来中金钞票一直提倡“有温度的行状”的具体体现，是为客户带来专属定制好意思好钞票新体验的“关键一招”、“解围密码”。

从家具到行状，由点及面为客户把脉护航

看成中国钞票管制赛说念上的先驱，中金钞票在买方投顾说念路上束缚探索。2019年中金钞票初次提议“买方投顾”投资理念，再行界说了“投顾”的主张：以客户需求为起点，提供奉陪式行状，与客户利益保握一致，让客户行状容颜从传统的家具销售向全生命周期的参谋人行状转动，收货历久的得到感和幸福感。

本届发布会上，中金钞票再界说买方投顾内涵：果真意旨的买方投顾，毫不单是是基金家具，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的行状模式和家具投研体系，并推出 “中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等系列买方投顾行状。

“不谋全局者，不及谋一域”。如今中金钞票已建成着眼全局的买方投顾体系。基于中金钞票敏捷架构、多派司扶植、全品类隐敝的独到上风，将投资者关爱的资讯数据、投资策略和交往器具进行整合优化，将高频数据、资讯精筛、说合解读、风险预警和策略组合、问股会诊到智能器具、量化平台等个东说念主交往所必须的“点”，通过金融科技串成“股票 50”、“ETF50”、“有研在先”等各类型行状家具“线”，在长入的理念、布局下编织成买方交往行状的“面”，最终融入中金钞票大买方投顾的“体”中。在这么的闭环之下，不再纠结已往一个“点”的销售，而是不错从全局登程，给客户 360度的连贯、系统、科学的交往惩办决策，竭力于为客户提供全标的的“把脉护航”。

已往五年，中金钞票束缚丰富延展行状体系，更好地反应客户的各类需求场景，远程匡助客户得到合理平衡的答复，普及投资体验。践行5年中，中金钞票已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。为止2024年9月，买方投顾行状累计奉陪卓著35万东说念主次客户完成竖立想象，买方投顾累计家具竖立边界接近1600亿，买方投顾累计签约客 户资产超2400亿。凭借已积淀 10余年的家具说合才调，为客户甄选优秀管制东说念主，中国 50 池的股票策略（指主不雅选股及量化选股策略）管制东说念主代表家具 5 年来得到累计平均答复62%，相较于宽基指数、相较于全阛阓股票型公募基金（指wind分类中的庸碌股票型基金、偏股夹杂型基金、增强指数型基金）平均阐扬都跑出了显耀逾额。

从法式化到个性化，金融科技赋能高质效行状

跟着东说念主工智能技巧的迅速发展，全球边界内九行八业正资历着前所未有的数字化转型。买方投顾行状体系成立看成金融行状的迫切一环，也在这场变革中迎来了前所未有的发展机遇。基于稠密的客户数目，通过金融科技的力量，中金钞票重塑参谋人行状的经过，努力践行着千东说念主千面的个性化体验，普及行状质效。尽管阛阓有波动，然而总有东说念主一直在努力，奉陪在客户的身边，不亏负来自客户的每一份信任、每一份录用。

钞票管制是基于信任的行业，需要有温度的行状，而金融科技一定进程上加深了钞票管制行状效率和普惠价值。发布会上，中金钞票立异性提议了“钞票参谋人行状金字塔 ”，以及推出参谋人行状器具——“金慧诊 ”账户会诊行状。通过系列立异举措，再次丰富买方投顾的内涵，旨在进一步为个东说念主交往惩办决策提供更好的买方行状体系。

具体而言，买方投顾的“参谋人行状金字塔 ”分为资讯参谋人、家具参谋人、行动 参谋人、想象参谋人和心念参谋人五个层级。比如在资讯参谋人层面，呈现数据和专科瞻念察；在家具参谋人层面，提供鸠合全经过的买方视角的信息清楚；在行动参谋人层面，训导客户有所为，有所不为；在想象参谋人层面，匡助客户作念出宗旨导向的投资决策；临了在心念参谋人层面，匡助客户成立积极乐不雅的投资心态。

金融科技带来高后果，投顾业务插上数字翅膀。中金钞票在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，努力从不同维度为客户的钞票管制创造价值。中金钞票还将数字化才调融入各业务板块中，看成策略发力点赋能有计划管制升级。当今，中金钞票已终明晰“中金钞票”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能钞票管制转型，深入推动 SMART数智化策略塑造第二增长弧线，竭力于为全渠说念、全光谱的投资者提供专科、智能、有温度的一站式钞票管制行状。

金融科技推动中金钞票数字化转型，正在带来客户行状的多方面转动。比如有计划视角从以家具和业务线的角度向客户视角转动；科技与业务的干系从科技单向、被迫反应到双向赋能、科技引颈；科技平台成立从竖井式到长入、散布式、敞开式；业务与管制从以教授启动为主到以数据启动为主；阛阓反应速率从滞后、被迫反应向快速和主动型转动等。将来，借助于科技赋能，中金钞票将会给客户带来更矍铄的穿越周期的力量。

从“走新”到“走心”，奉陪式行状有温度

中金钞票束缚构建立异、丰富的投顾行状体系，也通过专科的竖立理念共享、紧随热门疏通及深入浅出的谈话让客户充分感受到“走心”奉陪，为客户提供有温度的行状。

线上线下都发力，打造全渠说念、数字化的客户行状平台。在线上，通过中金钞票APP、微信公众号等数字化客户平台，为深广投资者提供通俗开户、及时行情、丰富资讯、股票交往、优质首肯等钞票行状，远程满足全光谱客群的多元化需求；在线下，依托科技赋能的聪惠网点，为客户提供高效通俗的行状。打造高质料杰作实质矩阵，握续发力公域+私域，隐敝品牌、股票、基金、策略、组合投资、资产竖立等多品类业务，终明晰投前、投中、投后客户全生命周期旅程行状。

中金钞票还贴心关注客户的活命民风与念念维容颜，每年举办多种类型的主题行为，为客户打造丰富的线下行为场景。据悉，中金钞票已构建九大品牌行为样式矩阵，通过中国50中国行、与专科同业交往行、投资策略会、研值行、钞票万家行、走进中金等品牌行为搭建与客户的疏通平台。

凭借多年阛阓率先的专科投研才调，依托完善的买方投顾行状体系，中金钞票握续探索并阐扬金融科技的力量，积极践行国度策略、落地普惠金融，让行状有温度，让个东说念主交往也能与专科同业。将来，中金钞票将不息发力投顾行业，竭力于推动普惠金融的高质料发展，束缚普及老匹夫对钞票管制的瓦解水平，让群众更好更感性地意志成本阛阓。

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